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最高檢:涉衆型金融犯罪持續高發

http://finance.sina.com   2018年07月12日 12:41   中國新聞網

  最高檢:涉衆型金融犯罪持續高發
去年組織領導傳銷活動罪公訴案上升近四成;檢察官提醒,遇入門費、拉下線要高度警惕

  新京報訊 (記者王夢遙)昨天,最高檢發佈了第十批指導性案例,其中3起案件均涉及金融證券領域犯罪。記者從發佈會上了解到,當前金融犯罪發案率總體上呈現頻發、略有下降的態勢,但涉衆型金融犯罪案件持續高發。

  金融犯罪發案率總體略有下降

  昨天最高檢發佈會還首次邀請地方檢察機關的辦案檢察官出席,通過講述辦案過程以案釋法,並給民衆支招如何應對當前頻發的非法集資、互聯網傳銷等新形式犯罪。

  數據顯示,從發案數量看,當前金融犯罪發案率在總體上仍然呈現頻發,但略有下降的態勢。以去年全年數據爲例,去年全國檢察機關就金融犯罪提起公訴21842件35301人,同比分別下降7.89%和3.01%。

  與此同時,涉衆型金融犯罪案件持續高發。去年檢察機關共就非法集資類金融犯罪案件(含集資詐騙罪和非法吸收公衆存款罪)提起公訴8252件17144人,同比分別上升6.18%和4.50%。就組織、領導傳銷活動罪提起公訴2233件7186人,同比分別上升38.18%和35.51%。

  金融專業背景涉案人員明顯增多

  最高檢法律政策研究室主任萬春說,新型金融犯罪手法不斷翻新,證券類犯罪發展爲綜合運用資金、持股、持倉、信息、價格、速度等各種交易優勢,破壞市場公平秩序,隱蔽性不斷增強;非法集資類案件多假借投資理財名義,利用互聯網集資,集資模式、犯罪手段不斷翻新。涉案公司從層級簡單的“作坊式”組織向現代化企業模式轉變,具有金融專業背景的涉案人員明顯增多。

  此外,證券期貨交易類犯罪往往是精通證券期貨方面知識的專業人員作案,善於捕捉作案時機,也懂得采取各種手段來掩蓋犯罪活動,逃避查處;非法集資類犯罪往往藉助互聯網開展宣傳,其所謂“理財產品”的銷售、資金支付和歸集都藉助互聯網完成,網上資金互助平臺與線下代理中心、服務中心相結合,輻射全國,資金歸集流轉迅速,導致集資參與人數、犯罪金額迅速擴張。

  依據《最高人民檢察院關於案例指導工作的規定》,最高檢發佈的指導性案例,各級檢察院辦理類似案件時要參照適用。

  案例1 新型網絡傳銷傍上“互聯網+”

  昨天發佈的指導性案例中,葉經生案是當前新型網絡傳銷的典型代表。

  葉經生等人成立上海寶喬網絡科技有限公司,以“經銷商管理系統網站”“金喬網商城網站”爲平臺,採取上線經銷商會員推薦並交納保證金髮展下線經銷商,保證金或購物消費額雙倍返利;在全國各地設區域代理,給予區域代理業績比例提成獎勵的方式發展會員。

  至案發,金喬網註冊會員3萬餘人,其中註冊經銷商會員1.8萬餘人,在全國各地發展省、地區、縣三級區域代理300餘家,涉案金額1.5億餘元。

  浙江省麗水市人民檢察院檢察官鄒利偉是該案主辦人員,他說,新型網絡傳銷傍上了互聯網+,打着“金融創新”旗號,如何區別合法的金融創新與網絡傳銷,是辦案的一大難點。

  辦案過程中,葉經生等人就辯解金喬網是消費模式的創新,實現了顧客、商家和平臺的共贏,不應對金喬網進行打擊。

  但辦案人員在審查全案證據後發現,葉經生等人沒有投入足夠的資金建立與其宣傳相匹配的電子商務系統,網站功能也非常簡單,不能適應複雜的電子商務的需求,公司除了收取保證金、10%的消費款(實質上是入門費),沒有其他經營收入,金喬網所有人財物的安排及主動活動都圍繞如何引誘消費者繳納入門費、自己從中牟利展開。

  在法庭訊問過程中,葉經生也承認金喬網就是用後加入者繳納的費用支付給前期的加入者。這符合傳銷犯罪活動沒有創造價值,用加入者的財物支付給前加入者,通過發展下線牟利的騙取財物本質。

  最終,葉經生獲刑7年,並處罰金150萬元。

  【說法】

  如何防範新型網絡傳銷?

  鄒利偉說,除葉經生案這種網絡購物返利模式,接觸和了解到的案件類型還有虛擬幣模式(以投資、銷售虛擬幣爲名,以靜態、動態收益爲誘餌,發展下線)、原始股模式(鼓吹原始股暴富,以推薦獎引誘他人加入),微商傳銷模式(在微信、微商平臺上以造假炫富的手段發展人員),點擊廣告返利模式(宣稱只要點擊廣告就能獲利),慈善互助模式(打着慈善互助的口號欺騙用戶)等。

  民衆該如何識別和防範新型傳銷活動?

  鄒利偉建議:一要了解新型網絡傳銷的慣用詞,如看到資本動作、消費返利、愛心互助、原始股、虛擬幣、動態收益、靜態收益、推薦獎、報單獎、對碰獎這些傳銷慣用詞,就要有所警覺;二要判斷高額收益來源是否合理,判斷所謂高額回報是不是符合正常的經營規律,商業邏輯。

  此外,遇到收入門費、拉下線就要高度警惕。傳銷實質上就是上線瓜分下線投入資金的圈錢遊戲,要想獲得傳銷資格就要繳納入門費,想要獲取收益就要拉人頭加入。

  案例2 假借P2P外衣實施集資詐騙

  周輝案是集資詐騙犯罪的典型。該案中,周輝註冊成立中寶投資公司並擔任法定代表人。公司上線運營“中寶投資”網絡平臺,借款人(發標人)在網絡平臺註冊、繳納會費後,可發佈各種招標信息,吸引投資人投資。運行前期,周輝通過網絡平臺爲13個發標人提供總金額約170餘萬元的融資服務,因部分發標人未能還清借款造成公司虧損。

  此外,自2011年5月至2013年12月,周輝陸續虛構34個發標人並利用虛假身份自行發佈大量虛假抵押標、寶石標等,以支付投資人約20%的年化收益率及額外獎勵等爲誘餌,向社會不特定公衆募集資金。

  但所募資金未進入公司賬戶,全部由周輝個人掌控和支配。除部分用於歸還投資人到期的本金及收益外,其餘主要用於購買房產、高檔車輛、首飾等。最終,周輝以集資詐騙罪獲刑15年,並處罰金50萬元。

  該案主辦檢察官、浙江省人民檢察院檢察官趙寶琦說,案件辦理過程中存在兩方面難點,一是周輝開展P2P平臺業務,是進行互聯網金融創新還是實施非法集資犯罪行爲?二是如果構成非法集資犯罪,是構成非法吸收公衆存款罪?還是集資詐騙罪?

  經過對案件證據梳理,辦案人員作出判斷,周輝的行爲是假借P2P外衣實施的非法集資行爲,同時也構成集資詐騙罪。因爲,一方面周輝對投資人進行欺詐,建立資金池,直接違反國家相關規定;此外周輝虛構事實誘騙投資人進行投資;在案件中,周輝主要將資金存放在銀行,用於個人活期儲蓄和個人揮霍,不可能產生足額利潤來支持周輝向投資人宣稱的年化20%的投資回報。

  【說法】

  如何辨別互聯網集資詐騙?

  趙寶琦告訴記者,客觀上,互聯網金融業的快速發展使得如周輝一樣的不法分子得以渾水摸魚,掛羊頭賣狗肉,打着金融創新的旗號,行非法集資之實。

  而對這類非法集資行爲,由於多種原因,很難在早期對募集人到底是從事正常的P2P業務還是非法集資行爲,以及真實資金使用人的身份、資金用途進行調查覈實、甄別和監管。在這種情況下,部分投資人危機意識不強,就容易被不法分子虛構的高息回報所誘惑。

  爲此,要實現對互聯網非法集資犯罪的預防,投資人必須要提高警惕,在高息誘惑面前,保持理性、審慎投資,一旦發現自身可能捲入非法集資行爲,要及時向有關部門反映,依法維護自身合法權益。

 
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