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北京嚴打借二手房交易洗錢 購房款應銀行轉賬支付

http://finance.sina.com   2017年04月20日 18:54   北京新浪網

  本市嚴打借二手房交易洗錢

  購房款應以買賣雙方銀行轉賬方式支付

  來源:北京日報 

  本報訊(記者 范曉)昨晚,央行營業管理部、北京市住建委、北京銀監局聯合發布了《關於北京地區房地産開發企業、房地産經紀機構履行反洗錢義務的通知》,要求房地産開發企業售房、房地産經紀機構提供二手房買賣經紀服務時,履行客戶身份識別義務,打擊借二手房買賣洗錢的不法行為。該通知自2017年5月1日起試行。

  據了解,按照反洗錢法律法規的規定,特定非金融機構履行反洗錢義務,應建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等。

  “由於北京地區房地産行業反洗錢工作剛剛起步,考慮到房地産行業的實際情況,《通知》將履行反洗錢義務的要求主要集中在交易雙方的身份識別方面。”相關負責人在答記者問時表示。

  《通知》要求,各房地産開發企業、房地産經紀機構,轄區內各商業銀行,應遵循“了解你的客戶”原則,房地産開發企業在售房、房地産經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時,對房屋交易當事人身份信息須核對、登記,並在房屋買賣合同網上簽約環節,要求交易當事人填寫確認相關的身份識別表,上傳有效身份證件、企業營業執照或其他身份證明檔案的複印件或影印件信息。

  與此同時,房地産開發企業在售房、房地産經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時,應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉賬的方式支付,且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶,通過預售資金、存量房交易資金監管專用賬戶進行資金支付。

  《通知》明確, “如發生退款行為,應按原支付途徑,將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現金支付的,需經由買賣雙方的銀行賬戶完成,辦理該業務的商業銀行需按照反洗錢相關規定,對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現金繳存報告大額交易。”

  “房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息只是在網簽環節錄入網簽系統。有關身份信息為房屋買賣當事人基本的身份信息,大部分信息與合同內容相同,由合同當事人在填寫、簽署房屋買賣合同時自動生成,由北京市住建委統一保管。”相關負責人補充说。

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  通州潤楓領尚項目無資質經營被查處

  本報訊(記者 曹政)昨晚,北京市住建委對外發布,執法檢查中發現,通州區潤楓領尚項目開發建設單位的房地産開發資質證書已過期失效。目前,該開發商已接受市住建委嚴查處理。

  潤楓領尚項目是光機電産業基地配套商品住宅項目。而按照《城市房地産開發經營管理條例》的規定,未取得資質證書從事房地産開發經營的,房地産開發企業將面臨10萬元處罸,逾期未改正的,或將被吊銷營業執照。

  這位負責人介紹,下一步,市住建委將持續開展房地産市場執法檢查,會同發改、規劃國土、工商等部門繼續加大聯合查處力度,對擾亂房地産市場秩序的違法違規行為堅持 “零容忍”態度,發現一起,嚴懲一起,曝光一起。

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