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微衆銀行因四宗“錯”被罰200萬

http://finance.sina.com   2019年08月13日 10:15   北京新浪網

  原標題:微衆銀行因四宗“錯”被罰200萬

  證券時報

  昨日,深圳銀保監局同日開出4張罰單,對中國農業銀行深圳市分行、廣發銀行深圳分行、上海銀行深圳分行和深圳前海微衆銀行等4家銀行合計罰款460萬元。

  這是微衆銀行首次被罰,罰款金額合計爲200萬元。原因有4項:財務部門負責人未經覈准履職長期未整改;向關係人發放信用貸款;組織員工經商辦企業;員工使用本行貸款購買股票及期貨。

  因四宗錯被罰

  證券時報記者瞭解到,微衆銀行的四宗“錯”,均發生在2018年。以其中兩項爲例:以財務部門負責人未經覈准履職爲例,因爲監管對相關崗位的任職資格標準有所變化,原來獲批相應資質的人員,未能達到新的任職標準所致;員工違規使用貸款炒股,在去年就被審計出來,相關員工已被內部處罰。

  同日被罰的另外幾家銀行也存在高管未經監管部門覈准任職資格履職、個人貸款違規、貸款資金違規流入房地產等事項。

  廣發銀行深圳分行存在高管未經監管部門覈准任職資格履職,個人貸款存在發放附加額外不合理條件,違規轉讓問題資產。因此該行被被罰130萬元。

  農業銀行深圳市分行因爲經營性物業貸款被借款人關聯房地產開發企業挪用,個人消費貸款資金、信用卡透支資金流向房地產市場等多個問題被罰款80萬元。

  此外,上海銀行深圳分行因爲以貸款資金轉存存單,並以存單質押發放貸款被沒收違法所得55755元並處罰款50萬元的行政處罰決定。

  上半年罰單頻發

  記者注意到,2019年以來,監管部門對銀行違規處罰力度逐步增強。

  根據公開信息整理,截至7月末,銀保監會、各地銀保監局及分局2019年已開出近1500張罰單,涉及全國共312家銀行、868名相關責任人員被罰,50人被禁止終身從事銀行業工作,46張罰單罰沒超過百萬元,總罰沒金額超過4.3億元。

  從銀行領到的處罰案由來看,涉嫌違法發放貸款、內控管理不到位、信貸資金被挪用、貸款資金違規流入房地產等仍是“重災區”。

  據記者此前報道,8月9日,中信銀行因違規發放房地產開發貸款等13項違法違規行爲,合計被罰沒2223.67萬元,爲2019年以來銀行業罰單的最高值。違規行爲中就包括以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款;未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目。

  7月22日,雲南銀保監局公示了四張罰單,其中兩張罰單指向銀行房地產業務違規。一是工行雲南省分行因“個人消費貸款違規流入房市、股市、購買理財產品”被罰25萬元;另一是浦發銀行昆明分行因“個人消費貸款流入房市、股市”等6項事由被罰沒277.296萬元。

  寧波銀保監局於7月5日一口氣公佈了11張涉房業務罰單。其中,寧波銀行因“違反信貸政策、違反房地產行業政策”等事由共被處罰270萬元,並被責令對相關直接責任人給予紀律處分。

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