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搞不懂複雜的投資術?紅利指數基金長期持有更適合你

http://finance.sina.com   2018年04月10日 19:32   北京新浪網

  搞不懂複雜的投資術,每天都被同齡人拋棄?這種佛系投資更適合你

  大貓財經

  很多人都有財富的焦慮,可惜並沒有合適的解決方案,有些人覺得去聽課會解決實際問題,但是當你一知半解又面對數以萬計的理財産品時,還是不免蒙圈,所以貓姐今天給大家介紹一類適合懶人的投資方法。

  在理財市場中,其實也有很多投資品,穩健又安全,收益也不錯。

  上次貓姐給大家介紹了一款非常不錯的産品《平常年份怎麼賺到10%?巴菲特早就指明了方向......》。

  這次貓姐又給大家找到另一款産品,這款産品可以说是上一款産品的升級版,走勢穩健收益甚至更好

  天天在股市裏衝來殺去還虧錢的朋友們有沒有很眼紅? 這就是紅利指數基金。

  01

  什麼是紅利指數基金

  如果大家關注新聞,可能會注意到,近年來A股投資生態正發生明顯變化,價值投資正成為市場主旋律。監管部門也積極引導上市公司現金分紅,2013至2017年五年時間裏AB股現金分紅已超4萬億。

  在此背景下,持續高分紅股票受到越來越多人關注,跟蹤相關紅利指數的基金産品也表現優異。

  紅利系列指數原理很簡單,業績比較好的公司,會每年從凈利潤中拿出一部分,以現金分紅的形式回饋股東。我們可以通過持有幾十隻現金分紅最高的股票,來獲取更高的收益。而這些高現金分紅的一籃子股票,長期走勢往往好於大盤。

  目前A股紅利指數有47隻之多,跟蹤紅利指數的指數型或者聯接型基金貓姐找到7隻。今天我們重點圈定他們。

  ▌常見的大盤紅利指數有這些:

  ?上證紅利指數,由上證A股中股息率高、分紅穩定、具有一定規模及流動性的50隻股票組成;

  ?深證紅利指數,由深證市場能給投資者提供長期穩定分紅的40隻股票;

  ?中證紅利指數,選擇滬深兩市中現金股息率高、分紅穩定、具有一定規模及流動性的100隻股票組成;

  ?標普紅利指數,也叫標普紅利機會指數,請注意,這不是跟蹤美股的指數,而是標普公司針對中國股市開發的指數。這個指數也是選取股息率最高的100隻股票,但是股票入選之前先得滿足諸如過去3年盈利增長必須為正,過去12個月的凈利潤必須為正,每只股票權重不超過3%,單個行業不超過33%等等條件。

  ▌這幾隻有什麼不同呢?

  ? 上證紅利前三大權重行業(金融地産、可選消費、公用事業)占比為70%,第一權重金融地産占比35%

  ? 中證紅利前三大權重行業(金融地産、可選消費和工業)占比為66%,第一權重金融地産占比為28%

  ? 深證紅利前三大權重行業(金融地産、可選消費、主要消費)占比為83%,第一權重可選消費占比為37%

  ? 標普紅利前三大權重行業(金融地産、可選消費和工業)占比為54%,第一權重可選消費占比為21%

  02

  不同指數的歷史收益表現如何?

  既然給大家推薦,必然少不了談談紅利指數的歷史表現。給大家看看2007年-2017年各個指數年均復合收益。

● 標普紅利指數自2004年中成立,2007-2017年間,年均全收益20.93%;● 標普紅利指數自2004年中成立,2007-2017年間,年均全收益20.93%;

  ● 中證紅利指數自2004年底成立以來,2007-2017年間,年均全收益12.15%;

  ● 上證紅利指數自2004年底成立以來,2007-2017年間,年均全收益7.94%。

  從收益來看,標普紅利指數>深圳紅利>中證紅利>滬深300紅利>上證紅利。其中標普紅利指數表現最佳。

  不過從每年漲幅來看,也是起起落落的:

0303

  紅利指數基金風險如何?怎麼買?

  市場上的跟蹤紅利指數的基金貓姐找到7隻。怎麼買?闲話少说,給大家上個代碼:

  這裏面跟蹤上證紅利指數的1隻,跟蹤中證紅利的3隻,跟蹤深證紅利的2隻,跟蹤標普紅利的一隻。

  ▌這些基金怎麼買呢?有兩種方法。

  一種是場外買。如果你想要申購和贖回費率低,你可以去螞蟻財富APP、天天基金網APP或者基金公司自帶的軟件操作定投。

  選好基金,堅持定投,到了心理止盈點再退出,不要因為短期的虧損而退出,定投至少要2年的時間,時光會讓你收穫更多財富。

  還有一種方法是場內交易。

  你可以通過證券交易軟件直接輸入代碼買入和賣出,例如,華泰柏瑞上證紅利ETF(510880)、萬家中證紅利指數(LOF)、工銀深證紅利ETF和華寶紅利就可以這樣買。

  需要注意的是,紅利指數基金適合長期持有。如果你想攢一些養老錢進行長期投資或者給孩子積攢教育基金投資,這款産品是很不錯的選擇。

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