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近十年高收債基金報酬 完勝儲蓄型保單

http://finance.sina.com   2017年04月13日 05:35   聯合新聞網

  低利率環境促使儲蓄型保單與高息的高收益債基金熱賣,比較兩者績效,近10年高收益債基金以57%累積報酬率勝過儲蓄型保單26%,除長年累積報酬較佳,法人表示,高收益債基金較保單具備更大的資金自由度。

  鉅亨網投顧表示,比較近10年躉繳型儲蓄險與國內全球高收益債基金的報酬率比較,可發現儲蓄險僅有三成左右收益,低於高收益債券基金累積報酬率近十年來近六成的水準。

  鉅亨網投顧總經理朱挺豪進一步指出,除報酬率突出外,基金投資的優點是流動性佳。目前國內報酬最佳的兩張躉繳型儲蓄險若繳滿六年,IRR分別為2.04%及2%,但只要投資人在這六年中需要提前解約,單是第一年解約就分別要面臨10.7%及7.3%的虧損,代表買保險要忍受喪失流動性,才能拿到保單上的利息所得;基金則沒有這個問題。

  從基本面分析,安聯目標收益基金經理人陳彥良表示,經濟復甦,高收益債違約率較低,且今年以來發行量大增,品質仍佳。他表示,今年以來,高收益債的發行量約為770億美元,較去年同期倍增,主要仍為融資需求。然而,由於高收益債近年漲勢強勁,因此評價不算便宜,目前較鼓勵投資策略以息收為主的投資人持有。在區域部分,他目前加碼美高收部位,以BB-B級高收益債的核心部位為主。

  在各類型高收益債中,日盛全球高收益債券基金經理人曾咨瑋看好美高收益債,他指出依照川普政見企業稅率降至15%,將有助美企業營運提升,ML全高收指數目前殖利率為5.45%,有機會再吸金。

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