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興業銀行星海支行被指違規 誘導老人購買股基浮虧9萬

http://finance.sina.com   2018年01月11日 22:19   北京新浪網

  金融曝光台315特別活動正式啟動】近年來,銀行卡被盜刷、買理財遇飛單的案例屢見不鮮,金融消費者維權舉步維艱,新浪金融曝光台將履行媒體監督職責,幫助消費者解決金融糾紛。【在綫投訴】

  投訴對象:興業銀行大連星海支行

  投訴內容:向沒有風險承受能力的老人銷售高風險基金産品,造成9萬元浮虧

  訴求:要求該支行承擔其損失

  最新進展

  興業銀行反饋信息顯示,李女士父親當時風險評估分數:54分(滿分60分);交易渠道:網上銀行;客戶風險等級:5-進取型(進取型是該行目前最高的客戶風險等級)

  李女士對此風險評估報告提出強烈質疑,她表示風險評估結果與他父親的理財經歷,以及風險承受能力明顯不符。

  近日,新浪金融曝光台收到了李女士(化名)對興業銀行大連星海支行的投訴。李女士投訴稱,興業銀行大連星海支行工作人員違反銀監會相關法律規定,向沒有風險承受能力的60多歲老父親銷售高風險基金産品,已造成9萬元浮虧,並推諉解決問題。

  誘導老人購買股票型基金浮虧9萬

  家住大連的李女士投訴稱,父親自2007年以來,陸陸續續在興業銀行大連星海支行購買過幾次理財産品,一直感覺良好。2015年4月20日,因為有幾筆理財産品到期,在銀行櫃員的推薦下,李女士父親用這筆錢購買了總額30萬理財産品。直到2017年12月底,她父親去銀行辦理其他業務時,順帶查詢了該産品的收益,結果發現浮虧9萬多元。李女士此時才知道父親購買了這款理財産品——“工銀瑞信新材料新能源行業股票型證券投資基金“。

  李女士得知相關情況后,代表父親與星海支行進行了交涉,該支行員工卻對李女士说“老人自己在網上買的,你沒有證據,別再糾結這事了。我們已經接到許多起這樣的投訴了,最后都不了了之了。”

  她向父親詳細了解情況后,還原了當時情形,“2015年4月20日,因為之前購買的理財産品到期,父親去星海支行辦理相關業務,該支行員工遂向他推薦了這款股票型基金,當時該基金還沒上市,在募集階段,櫃員说是收益不錯,沒提有虧損風險,也沒有強調該産品系代銷,我父親就買了。”李女士表示,因為父親不會使用網絡,整個購買流程是該支行員工協助的。

  銀行對風險評估報告諱莫如深

  李女士稱,在此后的多次交涉過程中,她要求銀行提供她父親當年購買産品時的風險評估報告,該支行始終以各種理由推諉不予提供。李女士據此認為興業銀行大連星海支行違反銀監會相關法律法規,向其父親銷售與其風險承受能力不符的高風險股票型基金産品,要求該支行承擔其損失。

  針對李女士的投訴,金融曝光台致電了興業銀行大連星海支行相關工作人員核實情況,該支行工作人員回電錶示需要總部審批才能查看風險評估報告。金融曝光台隨后向興業銀行客服電話求證,答覆稱風險評估報告在支行留存有影印件。截至發稿,李女士仍然未收到銀行出具的風險評估報告。

  近年來,針對銀行理財銷售亂象,銀監會先后出台《商業銀行理財産品銷售管理辦法》、《關於規範商業銀行代理銷售業務的通知》等法規,均明確要求商業銀行銷售理財産品或代銷産品時,應當對客戶風險承受能力進行評估,確定客戶風險承受能力評級。同時,要求商業銀行實施錄音錄像,完整客觀地記錄營銷推介、風險和關鍵信息提示、客戶確認和反饋等重點銷售環節;商業銀行銷售人員不得違規代替客戶簽署代銷業務相關檔案,或者代替客戶進行代銷産品購買等操作、代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷産品。

  “賣者有責,買者自負” 銀行不能逃避責任

  日前,北京西城區法院審結了一起案件很具有代表性。投資者王某的風險承受能力較差,但銀行工作人員依然向其推薦中高風險的理財産品,結果在兩個多月內,王某虧損了20余萬。因認為銀行存在過錯,王某將銀行起訴至法院索賠。北京西城法院審理后判決銀行承擔八成責任,賠償王某損失16萬餘元。

  建立起“賣者有責,買者自負”的契約精神和投資文化,是金融投資市場走向成熟的標誌,這需要監管層、金融機構、消費者共同努力。相對於處於弱勢地位的金融消費者,銀行等金融機構更應該努力踐行“賣者有責”的理念。

  金融曝光台也在此提醒,金融消費者購買銀行理財産品時,不能只聽銷售人員的一面之詞,過往業績並不代表未來表現,購買前務必要詳細了解産品的屬性、風險等重要信息。理財非存款、産品有風險、投資須謹慎!

  新浪金融曝光台將持續跟蹤該事件的進展。

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