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經偵雷頻頻爆出 投資人該如何躲過一劫?

http://finance.sina.com   2018年04月16日 19:58   北京新浪網

  原標題:經偵雷頻頻爆出 你該如何躲過一劫?

  來源:P2P網貸圈  

  網貸圈有個著名的“雷”,叫經偵雷。

  經偵一旦介入,平台就一蹶不振,無力回天了。

  而且,經偵常常事發突然,毫無徵兆。就如同讓子彈飛中的那句“你帶着老婆,出了城,吃着火鍋還唱着歌,突然,就被麻匪劫了……”

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  經偵全稱“經濟犯罪偵查”,與派出所一樣同屬公安部門,只是內部劃分了不同的職權,主要受理較為重大的經濟犯罪案件。

  P2P平台在暫未爆發風險的情況下因為被經偵調查成為問題平台,被投資人稱為“經偵雷”。

  一家平台平時好好的,卻突然被經偵喊去談話然后平台雷了……讓人頭大,這種雷曾嚇得投資人一度不敢投資P2P。

  最可怕的在於不可預知。

  國內第一個遭遇這種雷的是“國湘資本”,2015年8月被經偵調查。最著名的例子是e租寶。

  最近的善林金融、城城理財就是這情況。還有此前的妙資金融。

  經偵之后還能活的好好的平台也有,只不過概率比較小。比如之前的融金所。

  一般而言,收集投資者的投資項目、收付款卡號及投資金額等信息是經偵的常規手段。經偵除了收集其“線上投資”的登記信息外,還有“綫下投資”的登記信息。

  為什麼有些平台一切運營正常,經偵過后卻说雷就雷了?警察為啥不查別人就查你啊?

  大家要知道,一家真正正常運營的平台,經偵是不會無緣無故的直接進入查封立案的。

  你覺得的正常運營,可能只是你視覺上的正常。這些問題,僅從數據上判斷,也是看不出來的。

  02

  哪種平台會遭遇這種“經偵雷”?

  我們先來看下最近被警察蜀黍叫走的平台,都有什麼共同點?

  大家可以看到,被經偵介入的善林,某寶等有一個共同點,那就是有線下的理財公司。

  成立綫下理財公司,這是被監管明令禁止的。

  還有城城理財因為非法吸收公衆存款而被經偵。非法集資,還有挪用投資人資金的平台,都會被監管介入。

  這就是说,不符合監管政策的很危險。

  業務不合規的,沒存管,沒備案,還沒啥實際行動的。

  平台本身方面,經偵調查之前沒爆發問題≠沒問題。

  因為金融投資具有風險的滯后性。監管介入這種事,總不會空穴來風。

  據说經偵的行政準則就是:有多人投訴,提現異常,經偵立刻入場,查數據,控制高管……

  03

  但是有些投資人反而不喜歡經偵介入自己的平台。他們覺得,是經偵介入,平台才會雷的。什麼心態?

  有這種想法的是因為:一旦進入刑事程序,投資人取回資金的希望就比較渺茫。

  還有一些投資人雖然知道自己投資的平台有問題,但是覺得自己不是最后一個倒霉鬼,試圖去賺最后一個銅板。但是經偵調查的結果誰知道呢?

  有這種僥倖心理的歇歇吧~

  你應該關心的是,怎樣才能避開踩到這種雷?

  甄別平台可靠性的標準和技巧真的會全失效嗎?並不是。

  這裏還得強調一下合規性的重要性。

  近期行業裏最主要的事情就是合規,各平台都在忙着做備案,降低政策風險。合規性對一個平台來講很重要,未來也會越來越重要。

  銀行存管,借款限額,是否自融,信息披露,都是要重點看的方面。

  P2P不能碰的13條紅線,有時間的投資人可以拿出來多看看,那一塊沒碰到13條的平台更合規。

  從合規性來看平台,不僅可以避免踩到經偵雷,也能防範部分平台的運營風險。

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