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手把手教你挑選合法美股券商

http://finance.sina.com   2013年05月02日 05:17   北京新浪網

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  手把手教你挑選合法美股券商

  說到投資這件事,大多數人閃過的第一個念頭就是 “安全”嗎?萬一被騙怎麼辦?萬一券商倒閉怎麼辦?我的錢拿的回來嗎?其實任何合法營業的金融業者都有倒閉的可能,更遑論非法券商。但對於投資人而言 “保障”應該才是最重要的事情,所以如何挑選一個合法的美股券商將是你成功投資的第一步。

  一家合法的美國券商一定要在三個地方登記有案:美國證券交易委員會(SEC)、美國金融業監管局(FINRA)和美國證券投資者保護公司(SIPC)。但是投資人要怎麼知道你所選擇的美國券商是 “真的”登記有案的券商?答案很簡單,請上網查閱,馬上就可以知道你所選擇的券商是否合法。

  檢驗一:

  進入美國金融業監管局www.finra.org/網站,請點選畫面中間的投資人Investors >;轉入頁面後,請在頁面最右邊找到Most Viewed欄位下方的第一個FINRA BrokerCheck;進入下一個頁面後請點選 “Start Search 同意搜尋”這個藍色按鈕;最後轉入查詢頁面,可選擇券商公司還是個人資料,這兒請選擇公司Firm,下方即會出現空格讓你填寫所要查閱的公司名稱,譬如查詢公司SogoTrade,按下按鈕後就會出現SogoTrade基本資料如SEC Number。如果你還是不放心可以再點選Brokerage Firm查詢鈕,下一頁出現的是填寫驗證碼,填寫完畢後記得勾選By selecting this box, I agree to the Terms & Conditions,緊接著點選查詢鈕,就會進入SogoTrade詳細資料中。在這顯示SogoTrade正式名稱是

  SogoTrade , Wang Investments。投資人還可以點選Get Detailed Report,就可以看到完整報告。在這份資料投資人需要看的是Firm Operation公司營運這部分,這兒的報告就會詳細寫出這家券商有無在美國證券交易委員會(SEC)、美國金融業監管局(FINRA)登記,且最重要的是狀態是否是 “許可Approved”(如圖示1)。這樣是不是合法券商馬上現行。如這次示範查詢的SogoTrade中可以看到這兩個項目都是“許可Approved”,如此投資人就可以放心了。

  您可確認 "SEC"以及 "FINRA"皆為 "APPROVED",表示 "SogoTrade"在 "SEC"以及 "FINRA"為登記券商。

  檢驗二:

  查詢是否為SIPC成員。同樣上SIPC網站查詢就對了,網址www.sipc.org/Members/Database.aspx 。上往後點選Company,在空白處輸入你要查詢的券商,繼續查詢輸入SogoTrade , Wang Investments點擊Search 查詢按鈕,就出現下面圖示:

  Search the Member Database

  Company

  Address

  City

  State

  Zip

  According to SIPC's Records as of 2/7/2013, the following are SIPC members:

  Company NameTrade NameAddressCityStateZip

  WANG INVESTMENT ASSOCIATES INCWANG INVESTMENT ASSOCIATES INC233 BROADWAY STE 711NEW YORKNY10279

  意思表示確認SogoTrade是SIPC的一員。所以當你碰到所屬證券公司破產或倒閉,SIPC即可保障投資人保有證券戶頭內的證券與金錢。不過要注意的是,如果是投資人自行投資失利,則不包含此保障內。

  一般而言SIPC保障額度是50萬美金,且這樣保障不僅適用美國本地投資人,國際投資人同樣也受到保障。所以,倘若你有超過50萬美元的資產透過美國券商進行投資,一般建議分散到兩家以上的券商。不過有些券商還會自行再投保,提供投資人更多保障譬,如這次測試的SogoTrade,還額外提供高達6億美元的證券及現金保障。

  總之,進行任何投資確認安全是投資的第一步,不論券商多大,如果提供的保障不夠多對投資人來說一樣是個不安全的投資環境;但是,相反的如果所提供的保障非常完善,那麼投資者就不用擔心所投資的金錢,萬一大環境發生什麼狀況,拿不回來囉!

  如果你對美股有興趣請參閱投資美股三大考量

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