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中國居民如何投資美國股市
2008年04月29日 01:31
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  目前中國投資群體正興起一股網絡買賣美國股票熱,美國當局對上市公司監管嚴謹,股票種類多樣化,對國內居民具有很大的吸引力。網絡無國界,國內居民可以毫無障礙上網到美國的網絡證券商申請開戶,但是千里之外,如何保障自己的財富?選擇網絡證券商之前,投資者必須問的九個問題。

  一、他是網絡證券商嗎?

  網絡可以是虛擬的世界,建立一個網站十分容易,如何知道對方存在?所有美國證券商都受到證監會或FINRA 監管,投資者可以上網到FINRA的網站 www.finra.org 查找所屬證券商是否為登記會員,同時可以查出其商業歷史和營運規模。

  二、我的網絡證券商有實力嗎?

  一如其它網絡商業,網絡證券業已進入白熱化階段,也許你已經發現,你的證券商早幾年常常在電視、報章賣廣告,近年則消聲匿跡,分行數目一天比一天少,華語服務不斷縮減,甚至取消,這些都是衰敗的跡象,遲早被淘汰或吞併。所以最簡單的觀察方法就是分行數目的多寡,分行數目越多,往往代表此證券公司的實力。例如在全美各地皆設有分行的美林證券Merrill Lynch;與設有中文服務,分行數超過336家的史考特證券等。相反地,一些區域性的小型券商,雖然也設有分行並提供華語服務,但是服務范圍卻只局限在某個地區,如紐約市、舊金山市區等,與大公司實力仍有一段距離。

  三、我的資本有多大保障?

  任何商業都涉及風險,如何保障自己的存款和股票庫存?美國當局規定,證券公司要為顧客購買帳戶安全保險,法定承保公司為SIPC,投資者可到SIPC (www.sipc.org) 網站查詢保險細節。一般來說SIPC最少會提供50萬美金(其中現金部分為10萬美金而股票資產部分為40萬股票) 的保障給予投資者。但部份證券商為了加強顧客對公司的信心,會額外為帳戶購保險,保額越大,保障越大。如史考特證券為每個帳戶所買的保額高達2,500萬美元。

  四、網絡技術有保障嗎?

  目前的網絡加密技術足夠保障網絡的資訊傳輸,投資者要問的是,網絡證券公司是否擁有自己的交易系統。許多證券公司由於資源的問題,只能租用他人的交易系統,由於操縱權在別人手上,你的資料就有機會暴露於第三者,一旦發生交易糾紛,系統故障,權責問題難已理清,得到的保障就相對減少。

  五、我的股票在那裡?

  投資者都知道,股票買賣是登記在證券商的名下,證券商根據對顧客的承諾,分發到顧客的帳戶,問題是,你的證券商可能只是另一家證券商的客戶,甚至是客戶的客戶,即“總代理”和零售商甚至街邊小販的關系,層次越多,發生問題的機會越大,權責難以分清,一旦發生問題,追索無門。所以,你的證券商最好能夠自我結算(clearing) ,即“總代理”的能力,一旦出了問題,都容易解決。因此,建議投資者,請你再投資前,先詢問你想參加的證券公司是否為一家可自我結算的證券公司,如史考特證券即在1987年就取得了此項資格。然而許多設有華語服務的券商,很多都沒有自我結算的能力,提醒所有投資者特別留意。

  六、是否有完善的華語服務?

  少數美國網絡證券商建有中文網站或提供華語服務,不過這只是做生意的基本條件,要知道證券商對中國市場的重視,可由一些旁例看到,例如華語服務專線、分行與華語專員數目、中文交易平臺、中文美股資訊等。以史考特證券為例,除了有專門為中國人設計的中文網站chinese.scottrade.com與1-866-246-1788中文專線外,還提供免費的道瓊Dow Jones即時新聞、Market Watch中文市場觀察、Quote123中文版的美股各股技術分析圖表等,且史考特證券在全美354家以上的分行中的34家分行都設有華語專員,服務海外華僑。

  七、收費情況如何?

  美國網絡證券商的收費可以相差很遠,收費有簡單,也有繁多,例如帳戶轉移、帳戶管理、股數、交易次數規限等,投資者應以簡單和誠實為選擇標準。舉例來說E*TRADE一般國際帳戶的交易傭金每筆$19.99,每季度還須繳交$40的帳戶維持費用,所以舉例來說一年交易30次,基本開銷需要$120加上$599,總額約要$720。而史考特證券則每筆交易費用是$7元,不需要任何帳戶維持費用,所以同樣一年交易30次,需要繳交的手續費用只有$210。所以在不同的券商開戶下單,你的投資成本也會略有不同。

  八、是否有中文股市資訊?

  好的網絡證券商會提供即時的中文美股動態新聞、公司財務、股票研究,總之資訊越多,對投資者越有利。例如史考特證券所提供的Quote123美股資訊,除了有即時的華爾街財經消息,還有各公司中文簡介與技術分析圖表。此外其中的 “勁爆千里眼”單元提供分析師決策支援專家系統,明確標示股票的重要上漲與下跌點 (熊市訊號與牛市訊號)、個別股票的短期操作策略等,是一個頗為實用的電腦系統。

  九、不問以上問題,也能找到最好的網絡證券商嗎?

  傳統智慧,靠口碑,問問身邊的親朋,也可以參考消費者評級和市場調查,美國權威消費者評審機構J.D. Power & Associates 定期對各行業進行消費者調查,網絡證券商是其中一項,投資者可以上網www.jdpower.com/finance/ratings/online_investment/index.asp參考。史考特證券傑出的服務獲獎無數,曾七度榮獲美國權威的消費者調查組織J. D. Power & Associates票選全美投資人最滿意的網路券商,投資人協會評選網路折扣券商第一名,並被著名財經雜誌--Barron's網絡版評選為最適合投資新手的網絡證券商。以上這些評比或雜誌的推薦獎項等,都是投資者可參考的標的。

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