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紐約聯儲主席杜德利:金融危機告訴了我們什麼

http://finance.sina.com   2017年11月12日 16:26   北京新浪網

  新浪財經訊 近日在紐約經濟俱樂部(New York Economic Club)舉辦的午餐會議上,紐約聯儲主席威廉-杜德利(William C. Dudley)除了親自宣佈了將於明年年中提前退休的消息之外,他也在會議上強調了金融危機爆發十周年之際,美國經濟經歷的慘痛經驗和教訓,以及這些教訓對未來金融監管將要産生的影響。

  這次發言名為“金融危機的教訓”,雖然全美經濟目前通脹接近2%,市場已經接近充分就業,但2008年金融危機給人們的啟示還歷歷在目。杜德利在美國銀行系統經歷戰后最嚴重的金融危機時接管了紐約聯儲,被認為是在雷曼兄弟危機,貝爾斯登破産危機中扮演重要角色的人物。他在同日的一份聲明中表示:“我為我們在紐約所做的工作感到非常自豪,作為一個系統,我們努力幫助國家渡過金融危機並開啟資産負債表正常化的進程,而且我們對金融服務行業文化進行了改革。”

  在會議中,杜德利特彆強調了由美國次貸危機引起的全美房屋市場的大蕭條導致了2008年金融危機。在金融危機十周年之際,這其中給美國金融市場帶來的教訓和啟示不容小視,其中包括:

  ·  金融危機對國家和經濟産生的嚴重性將要持續數年。全美經濟經過了八年的時間才將失業率調整到符合美聯儲就業的目標水平,目前美聯儲資産負債表上的龐大規模,公債的增加,政府和金融的公信力還在持續的受到此前經濟危機余波的影響。

  ·  美國需要建立一個完善的金融體系。為此,要確保為應對危機而採取的保障措施能夠得到充分重視。在放鬆金融監管時期也不要破壞穩定性。

  ·   金融體系是不斷變化的。金融體系不但是個非常複雜的體系,並且時刻都在變化,所以金融監管機構必須不斷的評估金融體系,並且監測金融創新的發展和情況。如果創新過度,可能會使系統處於危險之中。

  杜德利在總結過去經驗的同時,也對他卸任之后美聯儲的走勢發表了個人看法,在未來幾年金融體系或許會對“多得-弗蘭克”法案進行鬆綁。在鬆開監管機構的同時,一些方面需要注意,其中包括:

  ·   對於大銀行來講,由於資本的流動性要求大幅提高以及強勁的壓力測試結果,其大銀行的發展不會對信貸的可用性産生顯著的負面影響。這些銀行將會提高在壓力下繼續放貸的能力,使整體經濟更加穩定。

  ·   對於小銀行來講,監管部分應該部分放寬,這是因為小銀行對美國金融體系不會構成重大風險,並且其監管負擔相對較重,應該對其監管要求適當校準。以免對大型金融公司造成競爭優勢。

  ·   對於沃爾克規則來说,可以經過調整以減少其繁雜程度。沃爾克規則是在奧巴馬執政時期(2010年)時公佈的一項規則,禁止銀行以自營交易為主,將自營交易與商業銀行業務分離,是“多得-弗蘭克法案”的一部分。杜德利表示,由於小銀行很少從事自營交易,建議可以免除小銀行的沃爾克規則。

  杜德利自認紐約聯儲主席之后,對於后經濟危機時代,美國經濟穩定發展起到了不可替代的作用。特別是他對於貨幣政策態度方面偏向溫和的觀點和與美聯儲主席珍妮特-耶倫(Janet Yellen)逐步加息的贊同,使得他與耶倫和美聯儲副主席斯坦利-費希爾(Stanley Fischer)並稱為美聯儲“鐵三角”。

  在會議結束之時,他不忘呼籲在反思美國監管體制變化同時不應忽視金融危機造成的破壞。未來還有更多的工作要完成。在提高工作效率的同時,不要對金融監管進行傷害。 (新浪財經北美站記者 劉碩 趙冰晶 發自紐約)

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