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美銀財報超預期 淨利潤大漲32%

http://finance.sina.com   2018年10月15日 06:57   北京新浪網

  緊追上週五摩根大通等華爾街大行的腳步,美銀美林交出靚麗季度財報,季度每股收益大漲43%,營收利潤皆超出分析師預期。資產負債表質量改善,信貸損失準備金意外下降大幅好於市場預期。但交易業務喜憂參半,股票業務同比下跌3%,不及市場預期。投行業務營收同樣令人失望,不及市場預期。

  在關鍵數據方面,公司季度營收增長4%,達到228億,超出市場預期的226億美元,淨利潤大漲32%至72億美元,EPS大漲43%至0.66美元,超出市場預期的0.62美元。淨利差上升4個基點,至2.42個百分點,超出分析師的預期1個基點。

  和摩根大通 CEO Jamie Dimon一樣,公司CEO Brian Moynihan發表了對於美國經濟的樂觀評論,稱“美國經濟穩健,消費者健康”。公司消費者貸款增長6%,而隨着消費者房地產和能源貸款表現的改善,淨沖銷率降至近10年來的最低水平,延續了上週摩根大通、花旗和富國銀行觀察到的趨勢。

  公司本季還包括其他亮點:平均股本回報率爲11%;平均資產回報率1.23%;巴塞爾協議III普通股一級資本比率爲11.4%,符合市場預期;信貸損失撥備7億美元,預估爲9.691億美元。

  公司淨利息收入增長6%,至119億美元(按全額課稅計算爲129億美元),爲2011年以來的最高水平,但略低於市場普遍預期的一季度120.53億美元。淨利率爲2.42%,較第三季增加6個基點,反映利差改善帶來的好處,部分被較低收益的全球市場資產增加所抵消。剔除全球市場,淨利率爲2.96%,較第三季度增長13個基點。另一方面,美國銀行表示,隨着利率走高,其仍將對NII有利,並披露未來12個月,利率收益率曲線+100個基點的平行變動預計將使NII獲益29億美元,主要受短期利率的推動。

  美國銀行信貸損失準備金的下降抵消了NIM的溫和疲軟。美國銀行信貸損失準備金下降1.18億美元,至7.16億美元,低於去年的8.34億美元,也低於分析師預期的9.69億美元。這一降幅與摩根大通、花旗和富國銀行上週觀察到的趨勢一致。

  在資產負債表中,97億美元的貸款和租賃損失準備金佔貸款和租賃總額的1.05%。由於消費者和商業方面的改善,不良貸款(NPLs)較今年2季度水平減少了7.43億美元。商業儲備的不良利用暴露較第二季度減少了7.6億美元。

  儘管資產負債表的質量總體上有所改善,但美國銀行公佈的貸款和租約數量略有下降,在第三季度,貸款和租約從9.35億美元降至9.31億美元,而業務部門的貸款下降了100萬美元。

  與此同時,公司消費者銀行業務和全球銀行業務的存款繼續增加,但財富管理業務的存款略有下降。

  在支出方面,非利息支出在本季度下降了2%,至131億美元,公司稱“原因是人員和非人員支出都有了廣泛的改善”。美國銀行今年的目標支出爲530億美元,截至第二季度,它有望實現這一目標。此外,美銀的效率比在第三季度提高到57%;205K的員工總數較第三季度減少了2%,反映出非銷售專業人員的減少,以及對消費銀行、GWIM和全球銀行業的初級銷售專業人員的持續投資。

  但公司交易業務表現在三季度喜憂參半。總銷售額和交易收入爲31億美元,同比下跌3%,不及市場預期的31.5億美元。這主要是公司股票業務營收爲10億美元,同比下跌3%,不及市場預期的10.6億美元。而公司的FICC業務同比下跌5%,至21億美元,但好於市場預期的20.8億美元。公司投行業務營收同樣令人失望,季度營收12億美元,不及市場預期的13.3億美元。

  美國銀行的消費銀行業務也受到利率上升和非利息收入小幅下降的影響,信用卡收入和服務費用的上升,遠遠抵消了抵押銀行收入下降的影響。

 

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