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目标日期基金 美年轻世代退休投资最爱

http://finance.sina.com   2018年09月28日 06:17   联合新闻网

  目标日期基金近期在在太平洋对岸的美国,跃登年轻世代挑选退休投资选择的热门工具。据美国投资公司协会(ICI)发布美国退休金计划调查报告,美国20、30岁世代利用目标日期基金作为401(K)退休资产配置比重高过其他年龄层,尤其20世代更逼近五成。

  资料显示,美国20、30岁世代分别有47.6%、33.5%的401(K)退休帐户资产是投入目标日期基金,比率大幅高于40岁至60岁世代。其中在20岁世代,目标日期基金配置比重更超越股票型基金,原因可能是目标日期基金配合生命进程动态调整投资目标,符合退休规划。

  富兰克林华美投信进一步说,目标日期基金具有完整的生命周期资产配置、风险控管等长期投资策略,在20岁世代眼中,较股票型基金更适合做为退休准备工具,成为最受欢迎的退休投资类别之一。富兰克林华美目标2037组合基金经理人邱良弼表示,目标日期基金提供非常简便的投资选择,投资人只要预估自己退休时间,就能找到最适合的目标日期基金进行投资,基金会依照退休日期接近程度自动降低风险性资产比重,非常适合用于退休准备,因此逐渐成为最受欢迎的退休投资类别。不过,台湾基金市场目前可投资的目标日期基金不多,现仅富兰克林华美、贝莱德有推出相关产品,前者主打类年金机制,到期可选择一次买回或每月领回,后者特色是加入多项台湾因子,如台湾民众的预期寿命、收入及台湾的资本市场情况;两家相同的是,都是投资共同基金及ETF 。

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