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手把手教你挑选合法美股券商

http://finance.sina.com   2013年05月02日 05:17   北京新浪网

  请参阅投资美股三大考量

  http://www.sogotrade.com/zh-tw/landing/sogolandwhypay.aspx??subid=220

  手把手教你挑选合法美股券商

  说到投资这件事,大多数人闪过的第一个念头就是 “安全”吗?万一被骗怎么办?万一券商倒闭怎么办?我的钱拿的回来吗?其实任何合法营业的金融业者都有倒闭的可能,更遑论非法券商。但对于投资人而言 “保障”应该才是最重要的事情,所以如何挑选一个合法的美股券商将是你成功投资的第一步。

  一家合法的美国券商一定要在三个地方登记有案:美国证券交易委员会(SEC)、美国金融业监管局(FINRA)和美国证券投资者保护公司(SIPC)。但是投资人要怎么知道你所选择的美国券商是 “真的”登记有案的券商?答案很简单,请上网查阅,马上就可以知道你所选择的券商是否合法。

  检验一:

  进入美国金融业监管局www.finra.org/网站,请点选畫面中间的投资人Investors >;转入页面後,请在页面最右边找到Most Viewed字段下方的第一个FINRA BrokerCheck;进入下一个页面後请点选 “Start Search 同意搜寻”这个蓝色按钮;最後转入查询页面,可选择券商公司还是个人资料,这儿请选择公司Firm,下方即会出现空格让你填写所要查阅的公司名称,譬如查询公司SogoTrade,按下按钮後就会出现SogoTrade基本资料如SEC Number。如果你还是不放心可以再点选Brokerage Firm查询钮,下一页出现的是填写验证码,填写完毕後记得勾选By selecting this box, I agree to the Terms & Conditions,紧接著点选查询钮,就会进入SogoTrade详细资料中。在这显示SogoTrade正式名称是

  SogoTrade , Wang Investments。投资人还可以点选Get Detailed Report,就可以看到完整报告。在这份资料投资人需要看的是Firm Operation公司营运这部分,这儿的报告就会详细写出这家券商有无在美国证券交易委员会(SEC)、美国金融业监管局(FINRA)登记,且最重要的是状态是否是 “许可Approved”(如图示1)。这样是不是合法券商马上现行。如这次示范查询的SogoTrade中可以看到这两个项目都是“许可Approved”,如此投资人就可以放心了。

  您可确认 "SEC"以及 "FINRA"皆为 "APPROVED",表示 "SogoTrade"在 "SEC"以及 "FINRA"为登记券商。

  检验二:

  查询是否为SIPC成员。同样上SIPC网站查询就对了,网址www.sipc.org/Members/Database.aspx 。上往後点选Company,在空白处输入你要查询的券商,继续查询输入SogoTrade , Wang Investments点击Search 查询按钮,就出现下面图示:

  Search the Member Database

  Company

  Address

  City

  State

  Zip

  According to SIPC's Records as of 2/7/2013, the following are SIPC members:

  Company NameTrade NameAddressCityStateZip

  WANG INVESTMENT ASSOCIATES INCWANG INVESTMENT ASSOCIATES INC233 BROADWAY STE 711NEW YORKNY10279

  意思表示确认SogoTrade是SIPC的一员。所以当你碰到所属证券公司破产或倒闭,SIPC即可保障投资人保有证券户头内的证券与金钱。不过要注意的是,如果是投资人自行投资失利,则不包含此保障内。

  一般而言SIPC保障额度是50万美金,且这样保障不仅适用美国本地投资人,国际投资人同样也受到保障。所以,倘若你有超过50万美元的资产透过美国券商进行投资,一般建议分散到两家以上的券商。不过有些券商还会自行再投保,提供投资人更多保障譬,如这次测试的SogoTrade,还额外提供高达6亿美元的证券及现金保障。

  总之,进行任何投资确认安全是投资的第一步,不论券商多大,如果提供的保障不够多对投资人来说一样是个不安全的投资环境;但是,相反的如果所提供的保障非常完善,那么投资者就不用担心所投资的金钱,万一大环境发生什么状况,拿不回来啰!

  如果你对美股有兴趣请参阅投资美股三大考量

  请参阅投资美股三大考量

  http://www.sogotrade.com/zh-tw/landing/sogolandwhypay.aspx??subid=220

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