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总躲不过“高买低卖”的雷区?你需要这十步来拯救

http://finance.sina.com   2019年01月12日 04:23   北京新浪网

  “美股的熊市来了”,很多投资者都这么说。在去年十二月的低迷行情后,新年伊始美股有些许反弹,但仍远不及去年九月的风光无限。

  在熊市最怕的就是因为心理压力在低点割肉,等到市场从低点反弹后又再入场。那么,投资者该如何避免这样的雷区呢?

  对于这一“顽疾”,Clarity Financial首席投资策略师Lance Roberts开出一剂“药方”,整个“疗程”共有十步。

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  第1步:承认你的交易中存在这个问题

  Roberts表示,解决任何问题的第一步是意识到这个问题的存在。投资者需要做好心理准备,愿意去为解决这个问题做出改变。

  第2步:你有多少钱就是多少钱,不要对过去太过懊悔

  你在2000年3月,或是2009年3月,甚至上周五的投资账户规模都不重要。重要的是,当下这个时间点你的投资组合市值,不论是已经实现的,还是仍未实现的。

  损失是已经失去的,理解过去的损失可以帮助你意识到做出改变的必需性。打开你过去的投资对账单,并且仔细研究。冲击性的事件有时反而可以帮助你意识到问题在哪里。

  第3步:你不是一个失败者

  很多投资者的惯性思路是,因为他们选择的股票差劲,因此他们失败了。换句话说,他们在试着忽略他们输了钱的事实,转过头又做出了更多的错误决策。

  他指出,这样只会加剧这些投资者整体的投资问题,因为他们试图将责任归咎于任何其他的人或物。

  你不是一个失败者。你犯了投资错误。你只是输了钱。

  每个曾经投资过股票市场的人都输过钱,而且还有很多人损失的钱比你更多。

  第4步:承担责任

  为了开始补救的措施,你必须承担起在投资过程中的责任。

  你输钱不是市场的错,不是你的投资顾问或基金经理的错,也不是华尔街的错。这是你自己的锅!

  一旦你自己承认了这是你的错误,你会开始着手解决问题。而不是一再拖延,在不作为的过程中损失更多。

  第5步:理解市场在不断变化

  从利率到汇率,从国内环境的变化到地缘政治的挑战,市场在各类因素的作用下不断变化。

  如果以上这个说法是正确的话,Roberts质疑,那么建仓后持仓不动的行为意义何在?

  如果市场处于不断变化的状态,而你的投资组合保持不变,那么变化的规律将适用于此:

  变化会发生,而环境中的各要素要么适应这个变化,要么就将灭绝。而灭绝本身也是变化的结果。

  因此他认为,如果投资者买入后持仓,就必须适应改变的环境而修改自己的仓位,不然你的投资就将失败。

  第6步:寻求帮助

  金融市场瞬息万变,即使是最优秀的投资者很可能都在与其他人交流,寻求建议和帮助。那么你又为什么要仅靠自己呢?

  如果你需要的话,不要害怕询问别人或寻求帮助,因为这不再是一个容易原谅错误的市场。虽然在寻求帮助的过程中,你需要付出一些代价,但是这却可以帮助你未来避免犯下代价更高的投资错误。

  第7步:逐渐地做出改变

  要做出改变并不轻松,并且可能会很痛苦。违背你此前接收到关于投资的建议将是艰难的过程,你可能会困惑或是产生怀疑。

  因此Roberts建议,起初投资者可以逐渐改变,试一下水温并衡量结果。比如,卖出规模最小并且损失最大的头寸,这不会对你整体的投资组合市值立刻产生明显的变化。但是你将意识到,你可以在不遭受巨大损失的情况下,执行一笔卖单。

  在每一波行情中逐渐修改的你的投资组合,清理因为贪婪而做的投资,逐渐用有潜力的投资来取代他们。

  第8步:发展一套投资策略

  在你清理了投资组合后,你应该感觉到能更好地掌控你的投资。从现在开始,你已经准备好了制定基于目标的投资策略。

  Roberts表示,如果你的投资组合是一锅什么都有的“大杂烩”,你如何能确定这个投资组合可以产生符合你目标的回报呢?

  一个基于目标的投资策略,以有序的结构匹配资产和投资工具,以尽可能少的风险提供所需的回报。

  用你对投资目标来衡量你的投资进程,而不是基准指数。

  第9步:理解、实践并爱上你的投资计划

  当你设计完投资策略后,下一步到了你实践的时候了!这才是真正的投资工作开始的时候。

  Roberts指出在这一过程中,投资者需要注意3点。

  1. 你必须从里到外完整得理解投资计划,你做的每一个投资决策都有特定的理由或是目标。

  2. 你必须切实实践投资计划。随着时间和投资组合表现的变化,你需要适当地对投资计划及投资决策做出修改。

  3. 最后,你需要爱上你的投资计划。这样你才会相信它,从而你的投资决策才不会跳脱它的规定。

  第10步:脚踏实地

  好了,到了这里,你应该已经可以掌控你的投资情况,而不是投资掌控你。

  Roberts预测,金融市场将持续波动,熊市将可能延续到明年。好消息是,在这样的环境中将浮现不少投资机会。

  世界上并不存在快速致富的投资计划。只要投资者持续打磨自己的投资计划,这个计划最终会帮助你实现自己的投资目标。

  文章来源:WEEX一起交易

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