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華信信託及子公司向信保基金質押6億股股權

http://finance.sina.com   2020年09月18日 12:36   中國經營報

  華信信託及子公司向信保基金質押6億股股權

  本報記者/樊紅敏/鄭利鵬/北京報道

  近日,《中國經營報》記者注意到,華信信託及其全資子公司分別作爲出質人,向中國信託業保障基金有限責任公司(以下簡稱“信保基金”)質押了一筆股權,質押股權數額合計超過6億股。

  在此之前,華信信託官網顯示,除一筆慈善信託外,其已近半年未成立新的信託產品。

  有業內人士向本報記者透露,華信信託所有業務均已被叫停,其中,資金池業務在今年4月份前後被叫停,目前資金缺口高達40億元,華信信託方面正在籌集資金。

  已被叫停展業

  據瞭解,8月14日,華信信託向信保基金質押了一筆股權,出質股權標的企業爲大通證券股份有限公司,出質股權數額爲46620.7萬股;同一天,華信信託全資控股的二級子公司大連海創匯通投資有限公司也向信保基金出質了一筆股權,出質股權標的企業同樣爲大通證券股份有限公司,出質股權數額爲15115萬股。

  記者注意到,華信信託最近一次成立融資類信託產品,時間爲今年3月11日,遠早於市場傳言的融資類業務遭監管壓降時間——3月26日。彼時,市場傳稱:“業內多家信託公司收到監管要求,壓縮具有影子銀行特徵的信託融資業務,並制定融資類信託壓縮計劃。”

  6月18日,融資類信託業務被全面叫停的消息震驚整個行業。不過,銀保監會相關部門負責人對此予以否認,並表示,監管政策不會一刀切停止信託公司開展融資類信託業務,而是逐步壓縮違規融資類業務規模,促使其優化業務結構,直至信託公司能夠依靠本源業務支撐其經營發展。

  華信信託最近一次成立具有資金池性質的信託產品時間爲今年3月31日。記者注意到,華信信託2018年報提到:“2018 年,大連銀保監局對公司開展了大客戶授信業務、資金池業務、信息科技、深化整治銀行業市場亂象等多項監管檢查。”

  近日,有業內人士向本報記者透露,華信信託資金池業務已經於4月份前後被叫停,無法續發。目前華信信託資金池業務資金缺口達40億元。

  資金池業務曾引發關注

  華信信託資金池業務此前曾多次引發業內關注。

  本報此前報道,華信信託“華冠”、“華悅”、“祥和”、華信·安泰理財、華信·駿盈理財、華信·駿豐理財、華信·悅信理財、華信·惠盈理財等系列產品投向不明,均具有資金池特徵。

  以“華冠313號”爲例,該產品資金運用方式爲:“受託人將信託資金以股權投資、權益投資、貸款、權益融資或其他債權投資等單一或組合方式運用於經營管理規範、具有較好成長性、收益穩定的企業或項目。受託人將信託資金投資於證券公司資產管理計劃、商業銀行理財計劃、資金信託及銀行存款等金融產品。按照《信託業保障基金管理辦法》及相關規定,受託人將信託資金金額的1%用於認購信託業保障基金,認購保障基金作爲本信託項下信託財產投資組合的一部分。”根據華信信託官網信息,2017年1月10日,華信信託成立“華冠1號”集合資金信託計劃,目前該系列已成立到“華冠368號”。

  記者注意到,2018年4月之前,華信信託在成立公告裏公佈信託成立規模。其中,2018年1月~4月中旬,共有37只“華冠”信託計劃成立,規模合計約爲35.18億元,即平均每隻信託的成立規模爲9771萬元。如果按此規模計算的話,368只華冠系列產品,累計融資規模超過350億元。

  2019年,華信信託曾經接到兩張罰單。2019年4月19日,被監管罰款50萬元,原因是貸後監管不到位,導致貸款資金被挪用於入股金融機構。2019年7月17日,再度被罰款50萬元,處罰原因是通過發放信託貸款形式,將信託資金用於購買本公司前期發行的信託產品。

  大量關聯質押融資

  值得關注的是,本報記者注意到,華冠等系列產品,具有明顯資金池特徵,資金投向不明的情況下,華信信託關聯方卻與其存在大量股權質押記錄。

  比如,天眼查顯示,西藏海涵實業有限公司(以下簡稱“西藏海涵實業”)累計向華信信託質押了10餘筆股權,最近一筆登記於2019年10月8日。西藏海涵實業爲華信信託的股東之一,直接持有華信信託4.48%的股權,此外西藏海涵實業還通過多條路徑間接持有華信信託的股份,累計持股比例爲10.68%。

  再比如,8月5日,上海銀鴻國際貿易有限公司(以下簡稱“上海銀鴻貿易”)向華信信託質押了兩筆股權(已無效)。

  截至目前,上海銀鴻貿易已向華信信託累計質押了14筆股權。天眼查數據顯示,上海銀鴻貿易通過54條路徑累計間接持有華信信託14.62%股權。

  另外,大連葆銳實業發展有限公司作爲出質人,2018年向華信信託質押了兩筆股權。大連葆銳實業發展有限公司持有華信信託 3.44%的股權。

  公開數據顯示,華信信託營收和淨利已連續多年下滑。

  據銀行間市場披露的2020年上半年信託公司財務數據(未經審計),華信信託實現營收-4.17億元,淨利虧損5.55億元;其中,-5.56億元投資收益成爲造成業績下滑主要原因。當期,其淨資產減值損失更是高達2.93億元。

  2019年,華信信託實現營業收入5.73億元,同比下降50.09%;同期,淨利潤虧損1.52億元,同比下降118.84%。

  此前,2016年~2018年報數據顯示,華信信託實現營業收入分別爲23.11億元、14.02億元和11.46億元,分別同比下降15.90%、39.33%和18.26%。

  2016年華信信託實現淨利潤16.06億元,同比下滑18.46%;2017年,淨利潤減少至10億元,同比下降37.73%;2018年進一步下降了19.35%,只有8.07億元。

  就華信信託向信保基金質押股權對應的融資金額,業內關於華信信託所有業務均被叫停,資金池業務缺口40億元的說法是否屬實,關聯公司向華信信託大量出質股權的邏輯等相關問題,本報記者致電致函華信信託方面,截至發稿並未收到回覆。

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