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淨利潤暴跌!歐美銀行二季度業績慘淡 下半年更不樂觀

http://finance.sina.com   2020年08月04日 22:41   北京新浪網

  原標題:淨利潤暴跌!歐美銀行二季度業績慘淡,下半年更不樂觀

  來源:中國銀行保險報 

  實習記者 許予朋

  日前,歐美各大商業銀行陸續發佈二季度及上半年業績報告。新冠肺炎疫情對銀行營收、利潤的影響逐步顯現,且對二季度的衝擊明顯勝於一季度,歐美銀行普遍加大撥備計提,以應對信貸損失潛在風險。

  其中,匯豐銀行二季度淨利潤大降約96%,巴克萊銀行淨利潤降91%,花旗銀行淨利潤下滑73%,成爲最先一批折戟的歐美銀行。

  受兩方面“拖累”

  對於已公佈上半年業績的歐美大型商業銀行而言,利潤下滑或增速緩慢,主要受公共衛生事件影響及貸款減值準備金(loan loss reserves)高企“拖累”。法國巴黎銀行第二季度淨利潤爲23億歐元,下降6.8%,但信貸損失撥備達14.5億歐元,遠高於去年同期水平;渣打銀行淨利潤因信貸損失撥備增加而減少25%,至20億美元;摩根大通、花旗銀行和富國銀行二季度的不良貸款撥備總計達295億美元,僅次於2008年第四季度,顯著高於此前華爾街分析師的平均預期。

  雖然虧損的“陰雲”籠罩今年一、二季度,但不少銀行上半年依然實現了利潤和營業收入的增長。瑞士信貸2020年第二季度淨利潤爲11.62億瑞士法郎,同比增長24%;而德意志銀行也於今年二季度實現了扭虧爲盈,淨利潤爲6100萬歐元,去年同期淨虧損31億歐元。渣打銀行上半年營業收入增加5%,至80億美元。花旗銀行二季度營業收入爲197.7億美元,市場預期爲191.2億美元,同比增長5.37%,;值得一提的是,該行二季度固收交易收入表現尤爲突出,同比增幅達68%。巴克萊銀行上半年總收入116.21億英鎊,同比增長8%。德意志銀行則在二季度報告中介紹,該行二季度營業收入同比增長1%至63億歐元,核心銀行業務營業收入同比上漲6%至64億歐元,核心銀行業務的營收增長與持續有效的成本管理足以抵消貸款減值準備金增長造成的相關影響。

  值得注意的是,匯豐銀行半年報顯示,該行上半年營業收入下降9%,至267億美元,略高於此前業內分析師預期的264.1億美元。而匯豐銀行也在半年報中披露,目前中美兩國間的緊張局勢,令其業務挑戰重重,因此匯豐將加快實施2月份公佈的轉型計劃,包括削減1000億美元資產,並在未來三年內裁員3.5萬人。

  下半年前景預期不樂觀

  目前,歐美各國已紛紛按下經濟重啓鍵。隨着新冠肺炎疫情的緩解和對經濟活動的進一步放寬,7月,歐元區和英國經濟出現了強勢反彈的跡象。歐元區7月製造業採購經理人指數(PMI)初步估值升至51.1,超出市場預期,創下19個月以來的新高。英國國家統計局數據顯示,由於6月英格蘭地區允許商店重新開放等因素,6月零售銷售環比增長13.9%,已反彈至接近疫情前的水平。但與此同時,美國7月的經濟數據則不及預期,依然面臨疫情的反彈和經濟重啓進程的停滯,未來經濟前景未卜。歐美銀行業對於下半年前景的預期也是悲觀大於樂觀。

  渣打銀行在半年報中坦言,2020年下半年該行營業收入依然可能出現下降。儘管部分市場初步復甦,且渣打銀行具有全球展業、業務多元的優勢,但可能仍無法抵消低利率環境及金融市場低迷所帶來的影響。

  上半年表現出色的瑞士信貸則表示,受公共衛生事件影響,該行的業績前景仍難以評估,疫情的負面影響仍可能在未來幾個季度進一步顯現,尤其體現資管業務等方面。

  巴克萊銀行預計,儘管下半年英國經濟各項指標可能出現回升,但包括低利率在內的一些不利因素依然可能會持續至2021年。假設對宏觀經濟的預測不變,該行認爲2020年下半年的減值支出仍將保持高位。

  而近期美聯儲公佈的一項調查顯示,儘管監管部門正在敦促美國銀行業向受到疫情衝擊的人降低融資門檻,但無論是美國本土銀行還是外資銀行,依然呈現出全面提高貸款標準的趨勢。與二季度相比,機構在信貸業務方面顯得越來越謹慎,而公衆無論是對企業貸、車貸還是消費貸的需求均呈現出下降的趨勢。

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