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新三板掛牌銀行業績分化嚴重 上半年淨利同比兩升六降

http://finance.sina.com   2020年09月16日 09:29   北京新浪網

  原標題:新三板掛牌銀行業績分化嚴重 上半年淨利同比兩升六降 來源:證券日報

  本報記者 呂東

  隨着半年報收官,新三板掛牌的8家銀行業績“水落石出”。

  與商業銀行整體表現相似,新三板掛牌銀行的資產規模同樣出現普漲,大部分銀行上半年淨利潤同比出現下滑。與此同時,新三板掛牌銀行的業績分化態勢也更趨明顯。正在爲衝擊A股IPO做着準備的齊魯銀行、如皋銀行業績繼續增長,而另外6家掛牌銀行則全部出現下滑,其中最高的下滑幅度超過60%。

  資產規模齊漲

  淨利潤同比大面積下滑

  與A股上市銀行按年報、半年報和季報披露業績有所區別,新三板掛牌公司並非必須披露季度報告。

  根據今年年初發布的修訂後的《全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司信息披露規則》規定,精選層掛牌公司應當披露的定期報告包括年度報告、中期報告和季度報告。而在創新層、基礎層掛牌的公司披露的定期報告僅包括年度報告和中期報告。由於所有新三板掛牌銀行均不屬於精選層,因此全部掛牌新三板的8家銀行中,只有4家銀行此前披露了一季度經營信息。到半年報時,所有掛牌銀行的今年業績情況才首次集體披露。

  《證券日報》記者梳理全部8家新三板掛牌銀行半年報發現,上述銀行在上半年經營普遍較爲艱難,大部分銀行淨利潤同比出現下滑。但與此同時這些銀行業績分化較爲嚴重,雖然齊魯銀行無論在資產規模上,還是淨利潤上均在逾8000家掛牌公司中一枝獨秀,但同時有多家銀行業績大幅下滑。

  今年上半年,在要求加大金融對實體經濟的支持力度的大背景下,銀行紛紛加大信貸投放,使得資產規模的持續擴張,新三板掛牌銀行也同樣如此,8家新三板銀行資產規模較年初均實現增長。

  齊魯銀行作爲新三板絕對的“重量級”企業,該行總資產穩坐新三板掛牌企業第一之位。截至上半年末,超過8000家新三板公司中共有22家公司總資產超過百億元。齊魯銀行總資產已達3286.79億元,較年初增長6.88%,遙遙領先於其他新三板公司。另一家如皋銀行緊隨其後,該行截至6月末的總資產524.47億元,增長4.54%。其餘銀行雖然資產規模有限,但全部較年初實現增長。喀什銀行資產規模增速達到12.12%,這也是8家掛牌銀行中資產規模增速最高的。

  與資產規模普漲不同,淨利潤同比出現大面積下滑的銀行數量較多。

  今年上半年,在新三板掛牌的逾8000家公司中,有51家公司淨利潤過億元。齊魯銀行上半年實現淨利潤(歸屬於掛牌公司股東的淨利潤,下同)13.16億元,同比增長9.75%。不但仍然在新三板中排名第一,且淨利潤較第二名的公司多出近1.5倍。如皋銀行上半年實現淨利潤2.77億元,增幅爲4.61%。上述兩家銀行也是僅有的上半年淨利潤同比實現增長的銀行。

  此外,喀什銀行、邢農銀行和匯通銀行的淨利潤同比分別下降32.33%、8.55%和15.42%。

  相較於A股市場,新三板中的8家銀行中還有3家村鎮銀行的身影,而這些村鎮銀行的經營在上半年的經營情況似乎更爲艱難一些,此類銀行上半年業績均出現下滑。

  客家銀行曾依靠逾千萬元的投資收益,讓其一季度淨利潤同比增長高達145.93%。然而該行卻在第二季度開起了“倒車”。客家銀行半年報顯示,其上半年實現淨利潤747萬元,大降63.38%。公司在半年報中表示,由於持續加大對實體經濟的支持力度,發放優惠利率貸款、實施中小微企業貸款延期還本付息等,導致利差持續下降。此外,由於不良貸款增長較快,計提貸款損失準備增加,導致利潤下降。另兩家村鎮銀行中,鹿城銀行淨利潤下降23.58%,國民銀行淨利潤下降18.37%。

  相比於大面積下滑的淨利潤,各家銀行資產質量方面基本保持穩定。除客家銀行、匯通銀行截至上半年末的不良貸款率較年初有所增長外,其餘銀行均有不同程度下降。其中,鹿城銀行、匯通銀行截至上半年末的不良貸款率均在1%以內。此外,絕大部分銀行撥備覆蓋率較年初有增加,風險抵禦能力進一步加強。

  招聯金融首席研究員董希淼在接受《證券日報》記者採訪時表示,村鎮銀行較爲特殊,由於業務限定於在一個縣域內經營,造成其規模相對較小,而且過於依靠發起行。而投資管理型村鎮銀行的出現,有望解決這一問題。組成一個村鎮銀行集團,能發揮管理上的集約優勢。

  掛牌銀行半數爲農商行

  2家銀行衝刺A股IPO

  最新數據顯示,在新三板掛牌的企業數量已達逾8000家,而在上述新三板掛牌企業中,銀行類金融機構數量已達8家。

  其中,農商行數量最多,共有4家,分別爲如皋銀行、匯通銀行、喀什銀行和邢農銀行,此外還有客家銀行、鹿城銀行、國民銀行3家村鎮銀行,綜合實力最強的齊魯銀行是新三板中唯一一家城商行。

  而上述8家新三板掛牌銀行中,並沒有一家入選精選層,除齊魯銀行及鹿城銀行以及剛剛調入的客家銀行爲創新層外,其餘銀行均爲基礎層。北京南山投資創始人周運南在接受《證券日報》記者採訪時表示,根據新三板分層管理辦法,新三板掛牌企業從基礎層進創新層,目前每年只有一次機會,掛牌企業只要當年滿足進入創新層標準就可申請進入創新層。成爲創新層企業之後,只要符合維持標準,在下一年度分層時仍可繼續保留創新層。

  本報記者注意到,齊魯銀行與如皋銀行的各項經營指標不但領跑其他掛牌銀行,而且均在衝刺A股IPO。

  齊魯銀行早在2018年11月份即向證監會山東監管局提交上市輔導備案材料並獲受理,2019年5月份向證監會提交了首次公開發行股票並上市的申請,擬上市地點爲上交所。同年6月份在證監會網站進行了首次公開發行股票招股說明書的預先披露,並於當年底進行了預先披露更新。自2018年11月份起,該行普通股股票和優先股股票在全國中小企業股份轉讓系統停牌。目前,該行A股排隊上市進展已處於“預先披露更新”狀態。

  如皋銀行也在推進其A股IPO計劃,在去年的股東大會上,該行A股上市相關議案已獲得審議通過。

  

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