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360數科第三季度營收37億元 淨利潤同比增67.9%

http://finance.sina.com   2020年11月19日 14:21   北京新浪網

  北京時間11月20日早間消息,360數科(Nasdaq:QFIN)今日公佈了截至2020年9月30日的2020財年第三季度未經審計財報。財報顯示,360數科第三季度總淨營收爲人民幣37.035億元(約合5.455億美元),與上年同期的人民幣25.830億元相比增長43.4%;淨利潤爲人民幣12.317億元(約合1.814億美元),與上年同期的人民幣7.335億元相比增長67.9%。

  根據雅虎財經頻道提供的數據,華爾街1位分析師預期,不按美國通用會計準則(GAAP)計算,360數科第三季度每股攤薄收益將達0.85美元。財報顯示,不按照美國通用會計準則,360數科第三季度淨每股美國存托股票完全攤薄淨利潤爲人民幣8.35元(約合1.23美元),超出分析師預期。

  另外,1位華爾街分析師預期,30數科第三季度營收將達6.0473億美元。財報顯示,360數科第三季度總淨營收爲人民幣37.035億元(約合5.455億美元),不及分析師預期。

  運營亮點:

  - 360數科第三季度貸款發放量爲人民幣660.00億元,與上年同期的人民幣559.65億元相比增長17.9%。平臺服務(Platform Services)內部輕資本模式下的第三季度貸款發放量爲人民幣169.08億元,與上年同期的人民幣113.73億元相比增長48.7%;

  - 截至2020年9月30日,360數科的未償還貸款餘額爲人民幣842.14億元,與截至2019年9月30日的人民幣705.68億元相比增長19.3%。截至2020年9月30日,平臺服務內部輕資本模式下的未償還貸款餘額爲人民幣214.53億元,與截至2019年9月30日的人民幣108.77億元相比增長97.2%;

  - 360數科第三季度發放的貸款的加權平均期限約爲8.40個月,相比之下上年同期爲7.90個月,上一季度爲8.54個月;

  - 截至2020年9月30日,累計胡扯用戶人數爲1.5596億人,與截至2019年9月30日的1.2600億人相比增長23.8%,與截至2020年6月30日的1.4898億人相比增長4.7%;

  - 截至2020年9月30日,擁有已批准信貸額度的用戶人數爲2928萬人,與截至2019年9月30日的2283萬人相比增加了28.3%,與截至2020年6月30日的2771萬人相比增加了5.7%。

  - 截至2020年9月30日,成功提款的累計借款人總數(包括重複借款人在內)爲1871萬人,與截至2019年9月30日的1473萬人相比增長27.0%,與截至2020年6月30日的1777萬人相比增長5.3%。

  - 截至2020年9月30日,拖欠90天以上的拖欠還款率爲1.96%;

  - 360數科第三季度來自金融機構的資金所佔比例爲99%。

  - 360數科第三季度重複借款人的貢獻率爲86.7%。

  主要業績:

  - 360數科第三季度總淨營收爲人民幣37.035億元(約合5.455億美元),與上年同期的人民幣25.830億元相比增長43.4%;

  - 360數科第三季度運營利潤爲人民幣13.714億元(約合2.020億美元),與上年同期的人民幣9.424億元相比增長45.5%;

  - 不按照美國通用會計準則,360數科第三季度運營利潤爲人民幣14.278億元(約合2.103億美元),與上年同期的人民幣9.647億元相比增長48.0%;

  - 360數科第三季度運營利潤率爲37.0%。不按照美國通用會計準則,360數科第三季度運營利潤爲38.6%;

  - 360數科第三季度淨利潤爲人民幣12.317億元(約合1.814億美元),與上年同期的人民幣7.335億元相比增長67.9%;

  - 不按照美國通用會計準則,360數科第三季度淨利潤爲人民幣12.881億元(約合1.897億美元),與上年同期的人民幣7.558億元相比增長70.4%;

  - 360數科第三季度淨利潤率爲33.3%。不按照美國通用會計準則,360數科第三季度淨利潤率爲34.8%。

  財務分析:

  360數科第三季度總淨營收爲人民幣37.035億元(約合5.455億美元),相比之下上年同期爲人民幣25.830億元,而上一季度爲人民幣33.401億元。

  360數科第三季度來自於信貸驅動服務的淨營收爲人民幣29.554億元(約合4.353億美元),相比之下上年同期爲人民幣21.293億元,而上一季度爲人民幣30.811億元。這項營收同比增長的主要原因是新會計準則下擔保負債的釋放,以及貸款來源的增加。

  - 360數科第三季度來自於貸款撮合服務和服務費(重資本)的營收爲人民幣12.207億元(約合1.798億美元),相比之下上年同期爲人民幣15.551億元,而上一季度爲人民幣13.539億元。這項收入的同比和環比下降,主要是由於貸款利率下降,但被貸款發放量的增加所部分抵銷。

  - 360數科第三季度的融資收入爲人民幣5.308億元(約合7820萬美元),相比之下上年同期爲人民幣4.098億元,而上一季度爲人民幣6.281億元。這項收入的同比和環比下降,主要是由於資產負債表上貸款的數量發了變化。

  - 360數科第三季度來自於釋放擔保負債的收入爲人民幣11.726億元(約合1.727億美元),相比之下上年同期爲人民幣1.196億元,而上一季度爲人民幣10.766億元。這項收入的同比增長主要是由於會計準則的改變,而環比增長是由於貸款發放量增加。

  - 360數科第三季度其他服務費營收爲人民幣3120萬元(約合460萬美元),相比之下上年同期爲人民幣4480萬元,而上一季度爲人民幣2260萬元。這項收入的同比和環比變化,主要是由於滯納金的波動。

  360數科第三季度來自於平臺服務的淨營收爲人民幣7.481億元(約合1.102億美元),相比之下上年同期爲人民幣4.538億元,而上一季度爲人民幣2.589億元。

  - 360數科第三季度來自於貸款撮合服務和服務費(輕資本)的營收爲人民幣6.634億元(約合9770萬美元),相比之下上年同期爲人民幣3.363億元,而上一季度爲人民幣1.786億元。這項收入的同比增長主要是由於輕資本模式下貸款發放量的增長。

  - 360數科第三季度轉介服務費爲人民幣6810萬元(約合1000萬美元),相比之下上年同期爲人民幣1.130億元,而上一季度爲人民幣6450萬元。這項收入同比下降的主要原因是在新冠肺炎事件的背景下,公司在2020年上半年採取了更保守的客戶獲取戰略,從而導致轉介業務量下降。

  - 360數科第三季度其他服務費爲人民幣1670萬元(約合250萬美元),相比之下上年同期爲人民幣450萬元,而上一季度爲人民幣1590萬元。這項收入同比和環比的增長主要是由於資本輕模式下的貸款發放量增加,導致滯納金增加。

  360數科第三季度總運營成本和支出爲人民幣23.321億元(約合3.435億美元),相比之下上年同期爲人民幣16.407億元,而上一季度爲人民幣23.468億元。

  - 360數科第三季度貸款發放和服務費用爲人民幣4.087億元(約合6020萬美元),相比之下上年同期爲人民幣2.900億元,而上一季度爲人民幣3.998億元。同比增長主要是由於今年年初公司積極擴大催收業務,貸款發放量增長和催收費用增加所致。環比增長則被運營效率的提高所部分抵消。

  - 360數科第三季度融資成本爲人民幣1.446億元(約合2130萬美元),相比之下上年同期爲人民幣1.184億元,而上一季度爲人民幣1.611億元。同比增長的主要原因是貸款發放量增長,而融資成本百分比繼續下降。環比下降主要是由於融資成本百分比下降所致。

  - 360數科第三季度銷售和營銷支出人民幣爲2.711億元(約合3990萬美元),相比之下上年同期爲人民幣8.969億元,而上一季度爲人民幣2.691億元。同比下降的主要原因是公司採取了更保守的客戶獲取策略和更有效的客戶獲取操作。

  - 360數科第三季度總務和行政支出爲人民幣1.024億元(約合1510萬美元),相比之下上年同期爲人民幣8560萬元,而上一季度爲人民幣1.095億元。同比增長的原因是業務運營規模擴大,但部分被公司繼續努力提高運營效率所抵消,這也導致總務和行政支出環比下降。

  - 360數科第三季度應收貸款準備金爲人民幣6740萬元(約合990萬美元),相比之下上年同期爲人民幣1.510億元,而上一季度爲人民幣2.186億元。同比和環比下降的部分原因是,隨着資產質量的改善,資產負債表上前幾個季度的應收貸款準備金發生了逆轉。

  - 360數科第三季度應收金融資產準備金爲人民幣8160萬元(約合1200萬美元),相比之下上年同期爲人民幣4460萬元,而上一季度爲人民幣7920萬元。同比增長是由於貸款撮合量的增長和預計違約率的上升,環比增長主要是由於貸款量上升,但因預測違約降而被部分抵銷。

  - 360數科第三季度應收賬款及合約資產準備金爲人民幣6620萬元(約合970萬美元),相比之下上年同期爲人民幣5420萬元,而上一季度爲人民幣9080萬元。同比增長是由於輕資本模式下的貸款增加,以及預期違約率上升所致。環比下降則是由資產質量改善推動的。

  - 360數科第三季度或有負債準備金爲人民幣11.902億元(約合1.753億美元),相比之下上一季度爲人民幣10.189億元。環比增長的主要原因是貸款來源增加,但由於前幾個季度的貸款表現好於最初預期,因此部分被撥備回撥所抵銷。

  360數科第三季度運營利潤爲人民幣13.714億元(約合2.020億美元),相比之下上年同期爲人民幣9.424億元,而上一季度爲人民幣9.932億元。

  不按照美國通用會計準則,360數科第三季度運營利潤爲人民幣14.278億元(約合2.103億美元),相比之下上年同期爲人民幣9.647億元,而上一季度爲人民幣10.589億元。

  360數科第三季度運營利潤率爲37.0%。不按照美國通用會計準則,360數科第三季度運營利潤爲38.6%。

  360數科第三季度不計入所得稅支出的盈利爲人民幣14.590億元(約合2.149億美元),相比之下上年同期爲人民幣9.224億元,而上一季度爲人民幣10.427億元。

  360數科第三季度所得稅支出爲人民幣2.273億元(約合3350萬美元)。360數科第三季度有效稅率爲15%,相比之下上年同期爲20%,而上一季度爲15%。

  360數科第三季度淨利潤爲人民幣12.319億元(約合1.814億美元),相比之下上年同期爲人民幣7.336億元,而上一季度爲人民幣8.765億元。

  不按照美國通用會計準則,360數科第三季度淨利潤爲人民幣12.883億元(約合1.897億美元),相比之下上年同期爲人民幣7.559億元,而上一季度爲人民幣9.422億元。

  360數科第三季度淨利潤率爲33.3%。不按照美國通用會計準則,360數科第三季度淨利潤率爲34.8%。

  360數科第三季度每股美國存托股票完全攤薄淨利潤爲人民幣7.98元(約合1.18美元)。

  不按照美國通用會計準則,360數科第三季度每股美國存托股票完全攤薄淨利潤爲人民幣8.35元(約合1.23美元)。

  360數科第三季度用於計算按照和不按照美國通用會計準則的每股美國存托股票淨利潤的加權平均基本美國存托股票數量爲1.5009億股。

  360數科第三季度用於計算按照和不按照美國通用會計準則的每股美國存托股票淨利潤的加權平均攤薄美國存托股票數量爲1.5432億股。

  業績展望:

  360數科表示,雖然考慮到快速變化的監管環境以及新冠肺炎事件的一些殘留影響,在商業和財務規劃方面採取保守的做法仍然是謹慎的,但強勁的商業勢頭令該公司感到鼓舞。因此,該公司將2020財年的貸款發放量目標從之前的人民幣2000億元到人民幣2200億元上調至人民幣2420億元到2440億元。這一預測反映了該公司當前和初步的觀點,未來可能會發生變化。

  電話會議:

  財報發佈後,360數科管理團隊將於美國東部時間11月19日晚上8點(北京時間11月20日早上8點)舉行電話會議。收聽電話會議的號碼如下:

  美國:+1-646-722-4977

  中國香港:+852-3027-6500

  中國內地:400-821-0637

  國際:+65-6408-5782

  密碼:60180978#

  請在會議開始前15分鐘撥入,並提供密碼以加入電話會議。

  在2020年11月27日前,可撥打以下號碼重聽會議內容:

  美國:+1-646-982-0473

  國際:+65-6408-5781

  密碼:319338659#

  此外,360數科將在http://ir.360jinrong.net/investor-relations網站對電話會議進行直播。

  股價反應:

  當日,360數科股價在納斯達克常規交易中上漲0.15美元,報收於12.38美元,漲幅爲1.23%。在隨後截至美國東部時間19日下午5點27分(北京時間20日早上6點27分)的盤後交易中,360數科股價再度上漲0.81美元,至13.19美元,漲幅爲6.54%。過去52周,360數科的最高價爲18.06美元,最低價爲6.37美元。

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